Linea propose un plan de décentralisation incluant un modèle de preuve d’enjeu pour la validation des blocs

par AntoineM | Oct 8, 2024 | Actu Fr

Linea propose un plan de décentralisation incluant un modèle de preuve d’enjeu pour la validation des blocs

Linea, une solution de seconde couche (Layer 2) zkEVM (Zero-Knowledge Evidence-based Merkle Tree) développée par ConsenSys, un géant du Web3, a récemment introduit une proposition détaillant les étapes nécessaires à sa décentralisation. Cette proposition, intitulée « Towards Linea’s Decentralization », a été présentée par Florian Huc, architecte logiciel chez Linea. Elle inclut un cadre de haut niveau pour la transition du zkEVM vers un système sans permission et l’établissement d’une gouvernance décentralisée en modifiant les processus existants de validation, de proposition et de finalisation des blocs.

Dates clés

Mars 2023 : Ouverture du testnet public de Linea, après une bêta fermée réussie, avec plus de 1 000 à 20 000 transactions quotidiennes.

Juillet 2023 : Lancement du mainnet de Linea, après un testnet réussi, avec plus de 100 protocoles, partenaires, dApps et intégrations conviviales.

Janvier 2024 : Analyse fondamentale du projet Linea, soulignant sa capacité à attirer des capitaux et des utilisateurs, avec plus de 726 millions de dollars levés au fil des années.

Caractéristiques clés

zkEVM : Une technologie de seconde couche qui permet d’exécuter des contrats intelligents sur Ethereum de manière décentralisée et scalable.

Scalabilité : Linea est conçu pour améliorer la scalabilité d’Ethereum, en réduisant les coûts de transactions et en augmentant la vitesse des transactions.

Sécurité : Linea bénéficie de la sécurité d’Ethereum, en utilisant les mêmes mécanismes de sécurité et de validation.

Partenaires et investisseurs

ConsenSys : Développeur de Linea et géant du Web3.

Investisseurs : Microsoft, Coinbase, HSBC, UBS, Mastercard, et d’autres.

Équipe : Nicolas Liochon, responsable du service recherche et développement chez ConsenSys, dirige l’équipe travaillant sur Linea.

La proposition de décentralisation

La proposition vise à permettre aux blocs d’atteindre la finalité aux niveaux Layer 2 et Layer 1. Dans cette configuration, les séquenceurs de Linea confirmeraient la finalité de Layer 2, tandis que la finalité de Layer 1 serait sécurisée lorsque les données et les preuves des blocs L2 seraient publiées sur Ethereum, comme le détaille la proposition.

Modèle de preuve d’enjeu

Les contributeurs de Linea ont également proposé de remplacer le système actuel de finalité de Layer 2 par un modèle de preuve d’enjeu pour la validation des blocs. Cela nécessiterait que les validateurs mettent en jeu des tokens et participent à l’algorithme de consensus QBFT. La proposition stipule que les validateurs qui se comportent mal seront pénalisés, y compris par la destruction d’une partie de leur mise.

Système d’enchères sur la chain

Un système d’enchères sur la chaîne sera également introduit pour sélectionner les proposants de blocs, permettant à tout nœud de soumissionner pour ce rôle. Le plus offrant remporte le droit de proposer un bloc, et le montant de l’enchère sera brûlé pour réduire l’offre totale de tokens.

Mode de récupération

Un mode de récupération garantit que le système continue de fonctionner même si l’ensemble des validateurs devient inactif pendant six mois. Dans ce cas, tout nœud peut commencer à finaliser les blocs.

Contexte de la proposition

La proposition intervient après l’annonce précédente du projet de décentraliser le réseau à la suite d’une pause délibérée de la production de blocs en raison d’une exploitation de sécurité sur Velocore, une bourse décentralisée sur son réseau.

Sécurité et innovation

Linea est l’écosystème zkEVM sécurisé qui permet aux dApps de prospérer. De la création d’un nouveau système financier décentralisé à la révolution du gaming, la démocratisation des réseaux sociaux et bien plus encore, les dApps représentent la prochaine évolution d’Internet. Elles vont transformer la manière dont chacun aborde les expériences numériques.

Technologie ZK

Linea utilise une cryptographie résistante aux quantiques basée sur des réseaux, un prouveur zkSNARK compatible avec la récursion, la vérification formelle et divers clients pour maximiser la sécurité de l’infrastructure.

Partenariats de sécurité

Linea collabore avec plus de 20 partenaires de sécurité pour la prévention des menaces, la surveillance en temps réel, le traçage post-incident, la protection des utilisateurs et les systèmes de confiance et de réputation. Une fois ces systèmes complets, Linea sera la chaîne la plus sûre pour interagir avec le Web3.

Culture de sécurité

Linea encourage la transparence communautaire autour des menaces et des vulnérabilités, et incite ses partenaires dApps à maintenir les normes de sécurité les plus élevées.

Mission de Linea

La mission de Linea est de rendre l’Internet décentralisé sûr et accessible pour tous. À cette fin, Linea a établi le système de sécurité le plus robuste dans le Web3 et organise des activations d’écosystème qui encouragent l’éducation, l’exploration et l’expertise dans le Web3.

En conclusion, la proposition de Linea pour la décentralisation de son réseau représente une étape importante vers une gouvernance décentralisée et une validation des blocs plus sécurisée. Bien que le projet ait déjà connu des succès significatifs, cette initiative vise à renforcer encore la confiance et la sécurité de la plateforme. Avec le soutien de partenaires et d’investisseurs de renom, Linea continue de se positionner comme un acteur clé dans l’écosystème Ethereum, offrant des solutions innovantes pour améliorer la scalabilité et la sécurité du réseau.

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Antoine Marchain

Co-Fondateur

David Princay, CEO de Binance France, dévoile sa vision du marché crypto !

par AntoineM | Oct 6, 2024 | Actu Fr

David Princay, CEO de Binance France, dévoile sa vision du marché crypto

David Princay, le directeur de Binance France, nous a offert un aperçu des coulisses de la plus grande plateforme crypto du moment. Régulation MiCA, crashs façon Black Mirror comme celui de FTX, et tendances à surveiller sur cette fin d’année… On vous dit tout sur ses prédictions pour cette industrie en pleine mutation grâce à cet entretien exclusif !

Un parcours semé d’embûches, mais riche en leçons

Quels ont été les défis les plus marquants de votre carrière dans l’univers des cryptomonnaies, et comment ces expériences ont-elles influencé votre vision de l’avenir de ce secteur ?

David Princay : Dans un secteur aussi dynamique que celui des cryptos, les défis sont constants. Entre régulations changeantes, innovations technologiques folles et la volatilité parfois extrême des marchés, il faut être sur tous les fronts. Le plus grand défi ? Construire la confiance, que ce soit avec les régulateurs ou le grand public. Cela m’a appris que pour aller loin dans cet écosystème, il faut de la transparence, de l’éducation et beaucoup de collaboration.

Surtout, il faut savoir s’adapter vite, tout en gardant des normes éthiques élevées et en priorisant la sécurité des utilisateurs. Bref, c’est une jungle fascinante, mais pas sans règles.

L’impact de MiCA sur l’industrie

Comment Binance France se prépare-t-elle à l’adoption imminente du cadre réglementaire européen MiCA ?

David Princay : Le cadre MiCA est un véritable tournant pour l’industrie crypto en Europe. Ça apporte enfin la clarté réglementaire dont on a besoin pour se structurer et prospérer durablement.

Chez Binance France, on voit MiCA comme une opportunité de légitimer notre secteur, et surtout, de renforcer la confiance des utilisateurs et des institutions. Nous avons déjà adapté nos opérations pour respecter ces nouvelles règles. C’est clair, cette régulation stimulera l’innovation tout en assurant une meilleure sécurité pour tous les acteurs impliqués.

Restaurer la confiance après le fiasco FTX

L’effondrement de FTX a fait trembler l’écosystème crypto. Comment éviter qu’un tel désastre ne se reproduise et rétablir la confiance des utilisateurs ?

David Princay : L’incident FTX, c’est un peu comme un mauvais épisode de Black Mirror pour les cryptos. Mais attention à ne pas mettre toutes les plateformes dans le même panier. Chez Binance, la transparence et la sécurité sont nos priorités absolues.

On a renforcé nos mécanismes de conformité et de gestion des actifs pour que les fonds des utilisateurs soient toujours protégés. Notre objectif est simple : construire un système résilient et sécurisé pour restaurer la confiance dans les exchanges centralisés. On a appris de cette histoire et on continue d’évoluer.

Binance et la volatilité des nouveaux tokens

Les nouveaux tokens listés sur Binance subissent parfois des chutes rapides après leur lancement. Est-ce un phénomène que vous avez observé ? Envisagez-vous des mesures pour limiter ces fluctuations ?

David Princay : Ah, la volatilité, c’est un peu le sel de l’univers crypto, non ? On remarque effectivement que certains tokens peuvent chuter après leur listing, mais c’est souvent lié aux conditions du marché ou à la solidité des projets. Chez Binance, on s’assure que les projets listés sont robustes.

Cela dit, on encourage toujours les utilisateurs à faire leurs propres recherches avant d’investir. La volatilité fait partie du jeu, mais nous faisons de notre mieux pour réduire les risques avec des pratiques responsables.

Les exchanges centralisés dans un monde de plus en plus décentralisé

Comment conciliez-vous la vision décentralisée prônée par Satoshi Nakamoto avec le rôle des plateformes centralisées comme Binance dans l’adoption massive des cryptos ?

David Princay : Les exchanges centralisés (CEX), comme Binance, jouent un rôle clé en facilitant l’accès aux cryptos pour un plus large public. Ils sont la passerelle entre le monde financier traditionnel et l’univers décentralisé des cryptos. Mais pour nous, les CEX et les solutions décentralisées peuvent coexister. Ils sont complémentaires. Nous travaillons à rendre la finance décentralisée plus accessible, tout en offrant une plateforme centralisée pour ceux qui ne sont pas encore prêts à plonger dans les profondeurs du Web3.

L’avenir des cryptos : les tendances à suivre en 2024

Avec l’essor de la DeFi 2.0, des solutions Layer 2, et des projets basés sur l’intelligence artificielle, quels sont les projets ou technologies qui auront le plus d’impact en 2024 ?

David Princay : Les solutions Layer 2, qui améliorent la scalabilité et réduisent les coûts de transaction, sont parmi les innovations les plus prometteuses. La DeFi 2.0, qui se concentre sur la sécurité et la liquidité, est également très excitante.

Mais ce qui est vraiment fascinant, c’est l’intersection entre l’intelligence artificielle et la blockchain. Nous pensons que ces technologies vont remodeler le paysage crypto en 2024.

Un grand merci à David Princay d’avoir pris le temps de répondre à nos questions et de partager avec nous sa vision éclairée du futur des cryptos.

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Antoine Marchain

Co-Fondateur

Coinbase va retirer les stablecoins non conformes en Europe suite au règlement MiCA

par AntoineM | Oct 5, 2024 | Actu Fr

Coinbase va retirer les stablecoins non conformes en Europe suite au réglement MiCA

Coinbase, l’une des plus grandes plateformes d’échange de cryptomonnaies, a annoncé vendredi son intention de retirer tous les stablecoins non conformes à la réglementation européenne MiCA d’ici la fin de l’année. Cette mesure marque un tournant dans la mise en conformité des actifs numériques en Europe.

Conformité aux exigences MiCA

Dans une déclaration envoyée par email, Coinbase a précisé :

« Compte tenu de notre engagement envers la conformité, nous avons l’intention de restreindre la fourniture de services aux utilisateurs de l’Espace Économique Européen en lien avec les stablecoins ne répondant pas aux exigences de MiCA d’ici au 30 décembre 2024. »

Le règlement MiCA, mis en place par l’Union Européenne, représente l’un des cadres réglementaires les plus avancés pour le secteur blockchain. Il impose aux émetteurs de stablecoins d’obtenir une autorisation en tant qu’institution de monnaie électronique dans au moins un État membre de l’UE et de respecter des règles strictes concernant les actifs de réserve soutenant ces stablecoins.

Impact sur les stablecoins non conformes

Parmi les stablecoins concernés, Tether (USDT), le plus important stablecoin au monde, n’a pas encore obtenu de licence d’e-money dans l’UE, contrairement à son principal concurrent Circle, l’émetteur de l’USDC et de l’EURC, qui est devenu la première Institution de Monnaie Électronique en Europe en juillet 2024. Coinbase, ayant déjà établi un partenariat avec Circle pour lancer l’USDC, mettra en avant ce stablecoin sur sa plateforme.

D’autres grandes plateformes comme Binance, Bitstamp, Kraken, OKX et Uphold ont également retiré les tokens EURT et USDT depuis que les lignes directrices de MiCA ont commencé à être appliquées en juin. Les règles spécifiques aux stablecoins sont en vigueur depuis le 30 juin 2024.

Une stratégie pour faciliter la transition

Coinbase avait déjà anticipé cette évolution réglementaire en proposant des solutions aux utilisateurs européens. La plateforme a récemment lancé une fonctionnalité permettant de convertir l’euro (EUR) en Euro Coin (EURC) pour se conformer aux nouvelles exigences de MiCA. Pour plus d’informations sur cette fonctionnalité, vous pouvez consulter notre article sur la conversion EUR/EURC pour anticiper MiCA ici.

Cette initiative vise à simplifier l’adoption des stablecoins conformes, comme l’EURC, en offrant aux utilisateurs la possibilité de se préparer aux régulations à venir tout en bénéficiant d’une meilleure gestion de leurs actifs numériques.

Les implications de MiCA pour les émetteurs de stablecoins

Les règles MiCA introduisent des obligations strictes pour les émetteurs de stablecoins, telles que l’exigence d’un capital minimum, la transparence accrue sur les réserves et des audits réguliers pour garantir que les stablecoins sont adossés à des actifs fiduciaires sûrs. Cette réglementation a pour objectif de renforcer la sécurité et la fiabilité des stablecoins en Europe, protégeant ainsi les utilisateurs et renforçant la confiance dans ces actifs numériques.

Pour les stablecoins comme USDT, qui n’ont pas encore obtenu de licence en Europe, l’impact pourrait être significatif si les émetteurs ne se conforment pas à ces exigences. En revanche, des stablecoins comme USDC et EURC, déjà conformes, sont bien positionnés pour tirer parti de ce nouveau cadre réglementaire.

Une réglementation pour un marché plus sûr

La décision de Coinbase de retirer les stablecoins non conformes témoigne de l’importance croissante de la réglementation dans le secteur des cryptomonnaies. Avec la mise en œuvre des lignes directrices MiCA, les acteurs du marché sont obligés de s’adapter pour garantir la conformité de leurs produits et services. Cette transition marque une étape importante dans l’adoption généralisée des stablecoins conformes aux normes européennes, offrant un cadre plus sûr et plus transparent pour les investisseurs en cryptomonnaies en Europe.

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Co-Fondateur

Sol Strategies réinvestit les fonds récupérés de FTX dans Solana

par AntoineM | Oct 5, 2024 | Actu Fr

Sol Strategies réinvestit les fonds récupérés de FTX dans Solana

Sol Strategies, anciennement connue sous le nom de Cypherpunk Holdings, a annoncé jeudi son intention de renforcer ses positions en tokens Solana (SOL) en réinvestissant des fonds récupérés suite à la faillite de FTX.

La société d’investissement basée au Canada a récupéré 825 450 dollars canadiens (soit environ 600 000 dollars US) sous forme de USDC, provenant du fonds Lucy Labs Flagship Offshore Fund SPC, qui détenait auparavant des actifs sur la plateforme FTX désormais en faillite.

Sol Strategies avait initialement radié son investissement de 500 000 dollars à l’annonce de la faillite de FTX. Cependant, la société a finalement récupéré une somme équivalente à un bonus de 122 % sur cet investissement, et prévoit de réinvestir ces fonds dans l’achat et le staking de SOL, poursuivant ainsi sa stratégie actuelle.

solstrategies - article - blockchainaddict.fr

Renforcement du portefeuille Solana

Leah Wald, PDG de Sol Strategies, a déclaré :

« Avec nos avoirs en SOL qui ne cessent de croître, la récupération des fonds de FTX nous permet de continuer à soutenir l’écosystème Solana. Ces fonds renforcent notre capacité à soutenir nos initiatives actuelles et à maintenir une base opérationnelle solide. »

Sol Strategies a augmenté ses avoirs en SOL à 86 294 tokens, d’une valeur de 21,6 millions de dollars, achetés à un prix moyen de 142 dollars par token. Depuis qu’elle a commencé à staker sur le réseau Solana au deuxième trimestre 2024, l’entreprise a généré un revenu brut de 282 910 dollars.

Wald a ajouté dans un communiqué de presse :

« La récupération de cette réclamation est une addition bienvenue à nos fonds disponibles et souligne notre engagement à maintenir une base financière solide. Couplés à nos avoirs en SOL, ces actifs récupérés seront alloués dans l’écosystème Solana. »

Une stratégie inspirée des mineurs de Bitcoin

Lors d’une précédente interview, Leah Wald avait comparé la stratégie de Sol Strategies à celle d’un mineur de Bitcoin, expliquant que l’entreprise gagne des revenus en sécurisant le réseau Solana grâce à son staking. Elle a souligné que, jusqu’à présent, « aucune autre société ne gère de validateurs sur Solana » et qu’aucun ETP (Exchange-Traded Product) staké en SOL n’a encore été approuvé en Amérique du Nord.

Sol Strategies continue sa montée

L’action HODL a progressé de plus de 13 % au cours des cinq derniers jours, reflétant l’optimisme des investisseurs à l’égard de la stratégie de l’entreprise et de son engagement envers l’écosystème Solana.

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Hyperliquid prend la tête du volume de trading des swaps perpétuels décentralisés

par AntoineM | Oct 4, 2024 | Actu Fr

Hyperliquid prend la tête du volume de trading des swaps perpétuels décentralisés

Hyperliquid a récemment pris la première place en termes de volume de trading parmi les plateformes décentralisées de swaps perpétuels. Selon les données de DeFiLlama, au cours des derniers jours, Hyperliquid a enregistré plus de volume quotidien que d’autres plateformes majeures de dérivés décentralisés. Hier, Hyperliquid a atteint un volume impressionnant de 1,39 milliard de dollars, dépassant largement Jupiter avec 699 millions de dollars, SynFutures avec 556 millions de dollars, et dYdX avec 331 millions de dollars.

Une croissance impressionnante du volume de trading

Le volume de trading quotidien moyen d’Hyperliquid a explosé au-delà du milliard de dollars ces derniers mois, surpassant les autres plateformes de dérivés décentralisés. Cette augmentation est probablement stimulée par la campagne de récompenses en points actuellement en cours, qui détermine la distribution de l’airdrop du token Hyperliquid à venir.

Qu’est-ce qu’Hyperliquid ?

Hyperliquid est une plateforme décentralisée qui permet aux utilisateurs de trader des dérivés perpétuels en agrégant des liquidités provenant de différentes sources. En plus de cela, elle permet de trader des cryptomonnaies avec effet de levier, ce qui signifie que les traders peuvent emprunter des fonds pour accroître leur puissance d’achat.

Cette plateforme fonctionne sur une app chain Layer 1 avec des tokens natifs comme Purr et Points, utilisés dans l’écosystème. Le projet se distingue par son moteur de trading sur mesure, conçu pour garantir une faible latence et une exécution rapide des ordres, essentielle pour les traders à haute fréquence. Hyperliquid est également non-custodial, ce qui signifie que les utilisateurs gardent toujours le contrôle de leurs fonds via leur portefeuille crypto.

Les swaps perpétuels : Un produit financier clé

Les swaps perpétuels (ou « perps ») sont des dérivés financiers similaires aux contrats à terme (futures), mais avec une différence majeure : ils n’ont pas de date d’expiration. Cela permet aux traders de maintenir leurs positions de manière indéfinie, tant qu’ils conservent suffisamment de collatéral pour soutenir leur position.

Ces produits dérivés ont été initialement popularisés par des plateformes centralisées comme BitMEX en 2016, mais ces dernières années, ils ont connu une forte augmentation de leur disponibilité sur des plateformes décentralisées, comme Hyperliquid.

Hyperliquid - image - affiliation - blockchainaddict.fr

Comment fonctionnent les swaps perpétuels ?

Les swaps perpétuels permettent aux traders de parier sur le prix futur d’un actif sans avoir à se soucier de l’échéance du contrat. Contrairement aux futures traditionnels, qui ont une date de fin prédéfinie à laquelle l’actif doit être acheté ou vendu, les perpétuels n’expirent jamais. Les traders peuvent ainsi ouvrir des positions longues (parier sur la hausse du prix) ou courtes (parier sur la baisse) et les conserver aussi longtemps qu’ils le souhaitent.

L’élément clé des perpétuels est le taux de financement, un mécanisme conçu pour maintenir le prix des contrats perpétuels proche du prix spot de l’actif sous-jacent. Ce taux est régulièrement payé par les traders, ce qui incite ceux qui détiennent des positions longues ou courtes à ajuster leurs positions selon le marché. Ce mécanisme aide à aligner le prix du perpétuel avec celui de l’actif réel.

La montée des swaps perpétuels décentralisés

Alors que les swaps perpétuels étaient historiquement dominés par des plateformes centralisées, les progrès récents des technologies blockchain ont permis aux échanges perpétuels de migrer vers des plateformes décentralisées. Cela permet aux traders de bénéficier d’une plus grande transparence, d’un contrôle total sur leurs fonds (grâce à l’aspect non-custodial), et d’une plus grande flexibilité en termes de trading.

Hyperliquid, avec sa montée rapide au sommet des volumes de trading, démontre que les traders sont de plus en plus attirés par ces solutions décentralisées, préférant la sécurité et l’autonomie offertes par ces protocoles.

Hyperliquid en plein essor

Avec un volume quotidien dépassant le milliard de dollars et un moteur de trading ultra-rapide, Hyperliquid se positionne comme une plateforme incontournable dans le domaine des dérivés perpétuels décentralisés. Sa croissance continue, alimentée par l’anticipation de l’airdrop du token et sa capacité à attirer des traders à haute fréquence, en fait un acteur majeur à surveiller dans l’écosystème des cryptomonnaies.

Les swaps perpétuels décentralisés, autrefois dominés par des plateformes centralisées, connaissent une adoption massive, et des plateformes comme Hyperliquid montrent la voie vers une finance plus ouverte, rapide et décentralisée.

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DeFi : AAVE, le roi de la DeFi

par Pierre Vauquelin | Oct 4, 2024 | Actu Fr, DeFi, Tutoriels

DeFi : AAVE, le roi de la DeFi

Vous connaissez sans doute déjà au moins de nom le protocole AAVE. Géant du web 3, il est déjà présent sur beaucoup de blockchains et est totalement central dans l’écosystème DeFi. Au point que le voir arriver sur votre blockchain préférée est un événement significatif.
Faisons un point sur la dApp la plus iconique de l’univers DeFi.

Aave, c’est quoi exactement ? Et comment ça marche ?

Le protocole propose une mécanique simple mais centrale. Il permet aux utilisateurs de déposer et emprunter des cryptomonnaies de manière totalement décentralisée. Ici, pas de compte utilisateur ni de mots de passe : il suffit de connecter son wallet pour pouvoir l’utiliser.

Bien entendu, le déposant perçoit un intérêt et l’emprunteur en paye un. Ce qui permet d’obtenir un rendement clair et “sain” lorsque vous déposez des assets sur AAVE : ce sont bien les emprunteurs qui payent votre rendement. À l’instar de nombreux DEX, AAVE fonctionne avec des pools de liquidité, ce qui a pour avantage de vous permettre de percevoir du rendement dès la première seconde qui suit votre dépôt.

Et ne craignez pas de voir un emprunteur s’enfuir avec vos tokens fraîchement empruntés ! Pour pouvoir emprunter, il vous faudra d’abord déposer du collatéral (qui bien souvent vous apportera du rendement), ce qui vous permettra d’emprunter jusqu’à 70 % de la valeur de votre collatéral. Celui-ci sera liquidé si la valeur de l’emprunt approche trop celle de votre collatéral.

Une infinité de stratégies possibles

Vous vous demandez certainement à quoi peut bien servir d’emprunter des tokens qui vous coûteront un intérêt si vous avez déjà une valeur supérieure liquide à disposition ?

Eh bien, à beaucoup de choses !

Il existe un très grand nombre de possibilités et d’opportunités à saisir sur un marché de prêt et d’emprunt !

Dans un marché haussier, cela peut vous permettre de déposer un collatéral que vous souhaitez conserver, comme de l’ETH par exemple, pour emprunter du stablecoin et acheter soit encore plus d’ETH (si vous pensez qu’il va surperformer votre taux d’emprunt, c’est une forme de levier), soit une autre crypto plus exotique qui vous intéresse. Vous rembourserez évidemment votre emprunt dans la monnaie empruntée et pourrez ainsi conserver votre performance.

Même sans spéculation, du fait du grand nombre de stablecoins présents dans notre écosystème, il peut être possible de déposer un stable pour obtenir du rendement et emprunter un autre stable avec un taux d’emprunt bas, de le swapper et de le déposer sous forme d’un stable qui propose un rendement supérieur au coût d’emprunt.

Il est très pertinent d’emprunter dans l’actif auquel vous croyez le moins car, s’il dépeg, vous devrez rembourser le nombre de tokens empruntés et non leur valeur initiale au moment de l’emprunt. Pour ceux qui étaient là durant le dernier cycle, je vous laisse imaginer le bonheur des emprunteurs d’UST…

Un emprunt de 100 000 UST la veille du crash que vous auriez swapé en USDT ne vous aurait coûté qu’une poignée d’USDT à rembourser…

À noter que vous pouvez déposer votre emprunt pour faire grossir votre collatéral et ainsi emprunter à nouveau par-dessus (c’est encore l’équivalent d’un effet de levier).

Si vous n’aimez pas les stratégies complexes ou que vous ne souhaitez pas ajouter une couche de risque à un écosystème qui a adopté la destruction créatrice comme méthode de fonctionnement, vous pouvez tout à fait utiliser AAVE uniquement pour « prêter » vos tokens et obtenir un rendement.

À savoir qu’il n’y a aucune période d’attente pour récupérer vos fonds et aucune durée de dépôt minimum.

Il peut être très rentable de déposer vos stablecoins pour en extraire du rendement, mais aussi certains tokens volatils comme ETH ou POL (anciennement MATIC), par exemple, pour en tirer un rendement sans avoir à les stakers et supporter une durée d’unbonding, ou bien si vous avez plus confiance en AAVE qu’en des protocoles de liquid staking comme Lido.

Il existe évidemment beaucoup d’autres stratégies possibles, avec des risques plus ou moins importants.

aave - markets - screen - homepage - blockchain addict

Qui gère le protocole AAVE ?

Le protocole AAVE est géré par une DAO (organisation autonome décentralisée).
Cela signifie que la gouvernance du protocole est décentralisée et que les décisions concernant son évolution, les mises à jour, les modifications des paramètres, etc., sont prises par la communauté des détenteurs du token AAVE.

Voici quelques détails sur la gouvernance d’AAVE :

AAVE DAO : Les détenteurs de tokens AAVE peuvent proposer et voter sur des propositions de gouvernance qui affectent le protocole. Cela peut inclure des changements dans les paramètres du protocole (comme les taux d’intérêt, les collatéraux acceptés, etc.), des améliorations techniques, ou même des décisions stratégiques concernant le développement du protocole.
Propositions de gouvernance : toute personne possédant une certaine quantité de tokens AAVE peut soumettre une proposition. Ensuite, la communauté vote pour ou contre la mise en œuvre de cette proposition. Plus un utilisateur possède de tokens AAVE, plus son vote a de poids.
Les développeurs et contributeurs : même si la gouvernance est décentralisée, des équipes de développeurs et des contributeurs indépendants travaillent sur le développement et l’amélioration technique du protocole. Ces équipes soumettent souvent des propositions à la DAO pour approbation.

Ainsi, le protocole AAVE est fondamentalement géré par sa communauté via un modèle décentralisé, où les détenteurs de tokens ont le pouvoir de décision.

Il est donc plutôt protégé des dérives d’une fondation vorace ou d’obligations réglementaires.

À l’instar de Tornado Cash, le front-end peut être rendu inaccessible, mais le protocole, lui, restera utilisable même dans le cadre d’une réglementation abusive.

Sur quelle blockchain le protocole est-il disponible ?

Étant donné son ancienneté (créé en 2017, d’abord sous le nom d’ETHLend) et la demande croissante pour des solutions de rendement en DeFi, AAVE est présent sur de nombreuses blockchains EVM.

Voici la liste actuelle :