Comprendre le rôle clé des Oracles dans la DeFi ! Avec Marc Tillement de Pyth Network

par Magali | Oct 29, 2024 | Blockchain, Interviews

Comprendre le rôle clé des Oracles dans la DeFi ! Avec Marc Tillement de Pyth Network?

Dans la DeFi (finance décentralisée), un oracle est littéralement un pont d’information entre les événements du monde réel et la blockchain, un peu comme un fil d’Ariane pour les données extérieures.

Mais contrairement aux oracles de la finance traditionnelle, ceux qui fonctionnent sur la blockchain jouent un rôle bien particulier : ils doivent garantir sécurité, précision, et transparence en temps réel.

C’est ici que Pyth Network entre en scène, se spécialisant dans les données financières, et offrant une alternative rapide et fiable pour alimenter des smart contracts.

Marc Tillement, de la Pyth Data Association, nous explique comment ce modèle alimente en direct les applications décentralisées (ou « dApps ») en données de marché précises.

Qu’est-ce qu’un oracle dans la finance traditionnelle ?

Avant de découvrir les subtilités des oracles blockchain, regardons d’abord ce qu’est un oracle dans la finance traditionnelle.

Les oracles fournissent des données externes fiables : prix de marché, cours des matières premières, taux d’intérêt que les institutions financières utilisent pour diverses analyses et transactions.

Marc Tillement le compare à une sorte de «Spotify de la donnée financière» , où les informations doivent être :

fraîches
exactes
accessibles

Dans les systèmes bancaires, un oracle collecte et transmet ces informations, permettant de prendre des décisions rapides dans des marchés en évolution rapide. Cependant, dans la blockchain, les exigences sont encore plus complexes. Pour être utilisables dans des smart contracts, ces données doivent être :

sécurisées
transparentes
intégrées en temps réel

« Un oracle, c’est un peu comme un ‘Spotify’ pour la donnée financière, qui amène directement l’info au bon endroit. »

Les oracles sur la blockchain : fonctionnement et importance

Sur la blockchain, les réseaux d’oracles, comme Pyth, font entrer des données extérieures pour que les smart contracts puissent interagir avec des informations du monde réel. Sans eux, la blockchain resterait une bulle auto-référentielle.

Marc Tillement explique d’ailleurs que les blockchains, contrairement à leur nom de « smart contracts », sont en réalité incapables d’atteindre elles-mêmes des informations externes.

Cela pose des défis de taille car il faut sécuriser la provenance et la véracité des données pour éviter les manipulations ou les hacks. En DeFi, les oracles blockchain se sont donc développés pour alimenter les applications financières décentralisées avec des prix précis et à jour. Un smart contract de prêt par exemple, pourrait alors ajuster automatiquement les conditions selon l’évolution des valeurs de marché.

« Sans oracle, les smart contracts seraient aveugles aux données du monde réel ; l’oracle est le lien. »

Continuons notre réflexion sur le lending. Marc donne l’exemple de protocoles de prêt comme Aave ou Compound, qui dépendent des oracles pour évaluer la valeur des actifs utilisés en collatéral.

pyth data association - homepage - blockchainaddict.fr

Pyth Network : une nouvelle génération d’oracles pour la DeFi

Pyth Network propose donc un modèle différent, en s’associant directement avec les créateurs de données (trading firms, exchanges) pour transmettre en temps réel des flux de prix directement des places de marché.

Grâce à cette infrastructure, les flux de données sont actualisés à très haute fréquence, toutes les 400 millisecondes. Cela fait de Pyth Network un oracle taillé pour les applications à haute sensibilité temporelle, comme les dérivés à effet de levier.

Contrairement aux premiers oracles comme ChainLink, qui utilisent des réseaux décentralisés d’opérateurs de nœuds pour récupérer les données, Pyth va directement à la source, ce qui augmente la fiabilité et réduit la latence.

Pour les applications DeFi, la disponibilité de données financières instantanées est un atout précieux, en particulier pour les marchés à effet de levier où les variations de prix rapides influencent directement les marges et la gestion des risques.

L’avantage de Pyth est donc double : une vitesse de transmission très rapide et des coûts réduits pour les utilisateurs, puisque l’architecture repose sur une intégration simplifiée qui ne nécessite pas de frais d’infrastructure coûteux.

« L’infrastructure de Pyth permet aux données de circuler sur 75 blockchains. »

pyth network - homepage - blockchainaddict.fr

Pourquoi les oracles sont-ils essentiels pour la DeFi ?

En DeFi, les oracles sont à la fois le pilier de la sécurité et le moteur de l’innovation. Marc souligne l’importance d’un accès fiable aux prix en temps réel pour éviter les dérapages de marché. En effet, sans des mises à jour rapides, des risques comme les « flash loans » ou les manipulations d’arbitrage augmentent

Avec Pyth, les protocoles DeFi peuvent bénéficier d’une flexibilité accrue. Par exemple, les mises à jour de prix peuvent être déclenchées à la demande, ce qui réduit les risques de latence associés à des données périmées.

« Les oracles permettent aux développeurs de doper la DeFi avec des informations fiables en temps réel. »

Ledger - CTA - blockchain addict.fr bannie?re

Exemples d’Utilisation dans la DeFi

Des plateformes comme Synthetix exploitent désormais les oracles de Pyth pour des marchés dérivés. Grâce à cette haute fréquence de mise à jour, les transactions peuvent être validées sur des données actuelles, ce qui n’était pas possible dans les versions antérieures avec des oracles classiques. L’impact de ces mises à jour se chiffre en millions, avec près de 100 millions de mises à jour de prix par jour selon Marc.

Les oracles blockchain sont indispensables pour donner vie aux smart contracts. En reliant la blockchain au monde réel, ils permettent aux applications DeFi de s’appuyer sur des données actualisées et fiables. Pyth Network, en développant un modèle d’oracle haute fréquence et axé sur la finance, répond à des besoins croissants pour les protocoles de trading, de prêt et de gestion de risque.

Avec l’augmentation rapide de la demande de services DeFi, les oracles blockchain comme Pyth pourraient bien devenir les nouvelles pierres angulaires de cet écosystème. À mesure que l’adoption se généralise, les innovations en matière d’oracles promettent d’élargir encore les possibilités des smart contracts et de la finance sans intermédiaires.

Enfin à Marc le mot de la fin, et celui du début :

« Nous croyons à la mission de la finance décentralisée pour un système plus transparent et rapide. »

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Magali Bourdou

Co-fondatrice et COO

Mt Pelerin : La passerelle ultime entre la finance traditionnelle et les cryptomonnaies – Avec Arnaud Salomon

par Magali | Oct 22, 2024 | Cryptomonnaies, Interviews

Mt Pelerin : La passerelle ultime entre la finance traditionnelle et les cryptomonnaies – Avec Arnaud Salomon

« Il serait un mauvais économiste celui qui ne serait qu’économiste. »

Cette citation de Friedrich Hayek semble parfaitement s’appliquer à l’approche multidimensionnelle de Mt Pelerin. Plus qu’une simple fintech spécialisée dans les cryptomonnaies, l’entreprise suisse dirigée et fondée par Arnaud Salomon incarne une vision holistique de la finance moderne.

Mt Pelerin s’efforce de marier le monde traditionnel des banques et le nouveau paradigme des cryptomonnaies, tout en maintenant une transparence exemplaire et un souci constant de la réglementation. Cette ambition se reflète dans leurs services, qui allient technologie blockchain, gestion de portefeuille, conformité légale et élégance.

Nous avions déjà rencontré Arnaud dans une interview précédente sur Blockchain Addict, et depuis, Mt Pelerin n’a cessé d’innover, se positionnant en tant qu’acteur clé dans l’espace financier européen et même au-delà. Leur mission ? Simplifier l’accès aux cryptomonnaies, tout en apportant des solutions concrètes pour l’utilisation quotidienne des cryptomonnaies.

Un pont entre IBAN et cryptomonnaies

Mt Pelerin offre des solutions de on et off-ramp qui permettent aux utilisateurs de convertir facilement leurs devises traditionnelles en cryptomonnaies et vice versa. Comment ? Via des portefeuilles numériques compatibles comme MetaMask, Ledger, ou encore Trezor. Arnaud Salomon explique :

« On crée un pont élégant entre ton IBAN et ton adresse de crypto. »

Cette flexibilité attire aussi bien les investisseurs individuels que les entreprises cherchant à intégrer les cryptos dans leurs stratégies financières.

Avec une interface fluide et un widget web intuitif, Mt Pelerin permet de se connecter à son portefeuille crypto personnel pour des transactions simplifiées. Contrairement à d’autres acteurs qui imposent leurs propres wallets, Mt Pelerin mise sur la liberté de choix de l’utilisateur, favorisant ainsi un véritable esprit de décentralisation. Et ça, on aime.

Bitcoin et Lightning Network : Le BTC en mouvement

Loin de se contenter d’un rôle d’intermédiaire, Mt Pelerin s’engage activement pour promouvoir l’usage quotidien du Bitcoin à travers le Lightning Network.

« On pousse à l’usage de Bitcoin, notamment via Lightning, parce qu’on aime bien l’idée que les gens l’utilisent, pas qu’ils le stockent simplement en attendant que ça monte »

Le but est clair : rendre le Bitcoin accessible et utilisable dans des transactions courantes, transformant ainsi cette cryptomonnaie en un véritable outil du quotidien.

La tokenisation des actifs : Une révolution Suisse

Au-delà de Bitcoin, Mt Pelerin a été l’un des pionniers en matière de tokenisation d’actifs. En 2018, l’entreprise a tokenisé ses propres actions, permettant aux détenteurs de tokens d’être considérés comme des actionnaires au sens du droit suisse.

« Le token holder est un share holder, protégé par la loi suisse, pas seulement par un contrat de droit privé »

Ce modèle, devenu un standard, place Mt Pelerin à la pointe de la tokenisation des Real World Assets (RWA), c’est-à-dire des actifs réels comme les actions, obligations ou encore biens immobiliers. Ce processus permet de fluidifier la gestion des actifs financiers et d’offrir aux investisseurs une nouvelle forme de liquidité.

Le blog de Mt Pelerin constitue d’ailleurs une ressource précieuse pour quiconque souhaite comprendre les enjeux de la tokenisation et des cryptomonnaies. Leur contenu, riche et pédagogique, explore ces thématiques sous tous les angles, offrant une véritable mine d’informations pour les novices comme pour les experts.

Mt Pelerin face à la régulation crypto

La travel Rule

Contrairement à son image de paradis fiscal souvent associée à la Suisse, le pays impose un cadre réglementaire rigoureux en matière de cryptomonnaies, notamment avec l’application de la Travel Rule. Ce règlement, dicté par le GAFI (Groupe d’action financière), est adopté par la FINMA (l’autorité suisse des marchés financiers) et oblige tous les VASP (Virtual Asset Service Providers) à recueillir et transférer des informations sur l’identité des utilisateurs lors de transferts de cryptos dépassant un certain seuil.

« La Suisse impose déjà des règles plus strictes que l’Europe, comme la Travel Rule pour les VASP ».

La Travel Rule, qui renforce la transparence des transactions en cryptomonnaies pour lutter contre le blanchiment d’argent, est une mesure applaudie par certains pour ses garanties en matière de sécurité, mais elle est également perçue comme un frein à la libre utilisation des cryptos. Ça, nous aimons moins.

Stablecoins sous haute surveillance

En plus de la Travel Rule, les stablecoins en Suisse sont désormais soumis à des restrictions encore plus strictes. La FINMA impose une white list, exigeant que tous les détenteurs de stablecoins soient identifiés. Comme le souligne Arnaud :

« Tous les stablecoins suisses doivent désormais être sur une white list, ce qui tue leur modèle de libre transférabilité ».

Mt Pelerin et MiCA : Un double défi ?

Dans ce contexte, la prochaine régulation MiCA (Markets in Crypto Assets) de l’Union Européenne, qui sera bientôt mise en application, ajoute une couche supplémentaire de complexité.

MiCA vise à créer un cadre réglementaire cohérent pour l’ensemble des pays de l’UE concernant les cryptoactifs. Bien que Mt Pelerin soit basée en Suisse, une juridiction hors de l’Union, Arnaud doit également anticiper les répercussions de MiCA pour ses opérations transfrontalières. Mt Pelerin se retrouve ainsi à naviguer entre deux cadres réglementaires exigeants : la législation suisse, déjà très stricte, et la future régulation européenne.

Comme Arnaud l’a expliqué lors de l’interview :

« On voit de plus en plus d’acteurs suisses se tourner vers l’Europe ou d’autres régions pour rester compétitifs à cause des contraintes locales. (…) Le régulateur suisse est encore plus sévère que l’Europe sur certains aspects, mais avec MiCA, on va devoir composer avec une nouvelle donne. »

Ce cadre double pourrait devenir un casse-tête pour les entreprises comme Mt Pelerin, qui cherchent à se développer en dehors de la Suisse tout en respectant les nouvelles obligations européennes.

La flexibilité en ligne de mire

Pour Mt Pelerin, le défi sera de maintenir cette flexibilité si précieuse aux yeux des utilisateurs tout en se conformant à ces régulations en constante évolution. Ce rôle d’intermédiaire entre la finance décentralisée et la conformité réglementaire place Mt Pelerin dans une position unique, mais délicate.

Cette friction entre innovation et conformité ne semble cependant pas freiner Mt Pelerin, qui continue d’attirer des utilisateurs à travers le monde, dont des institutionnels.

Un partenariat fructueux avec les banques privées

En effet, Mt Pelerin collabore également avec des banques privées suisses, connues pour leur gestion de fortunes importantes. Ces banques, cherchant à attirer une nouvelle génération de riches investisseurs en cryptomonnaies, utilisent les services de Mt Pelerin pour faciliter le cash out des fonds crypto en fiat.

« Les banques privées suisses nous contactent régulièrement, car nous sommes connus pour notre rigueur en matière de compliance »

Mt Pelerin accompagne les utilisateurs tout au long du processus, depuis la documentation de l’origine des fonds jusqu’à l’intégration dans les banques traditionnelles.

Une finance décentralisée et transparente

Pour Arnaud Salomon, la convergence entre la finance traditionnelle et la blockchain est inévitable. Grâce à des solutions transparentes, décentralisées et basées sur des smart contracts, la gestion des crédits et autres actifs financiers peut devenir plus efficace.

Enfin, à Arnaud Salomon, le mot de la fin :

« On peut recréer cette finance de manière décentralisée avec plus de transparence grâce à la blockchain »

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Magali Bourdou

Co-fondateur

OnlyDust, l’accélérateur incontournable des développeurs DeFi – Avec Greg Gambatto

par Magali | Oct 15, 2024 | Blockchain, Interviews

OnlyDust, l’accélérateur incontournable des développeurs DeFi – Avec Greg Gambatto

Lorsque l’on parle blockchain, on parle souvent cryptomonnaies et rendement, graphiques et courbes, marché et tendance … mais on oublie bien trop souvent les développeurs, les mainteneurs de projet, souvent lancés dans une course d’endurance pour entretenir et développer les réseaux sur lesquels ils évoluent. Un vrai trail où chaque contributeur doit allier compétences techniques et persévérance.

C’est là qu’OnlyDust entre en course, comme un allié d’entrainement permettant aux développeurs Web3 de rejoindre des projets blockchain open-source tout en étant rémunéré. Créée par Grégoire Gambatto, OnlyDust vise à transformer l’effort individuel des développeurs pour une performance collective.

L’objectif ? Amener les meilleurs talents à collaborer sur des projets open-source tout en recevant des grants de la part des fondations blockchain.

OnlyDust, le point de ravitaillement des développeurs

Les chiffres de Grégoire parlent d’eux-mêmes. Sur les 100 millions de développeurs open-source dans le monde, seuls 22 000 travaillent sur la blockchain. Ce chiffre, cité par Grégoire Gambatto, illustre un déséquilibre flagrant.

Pour une industrie aussi prometteuse, cette proportion est alarmante, car cela signifie que la majorité des talents techniques passent à côté de notre secteur. Pire, cette limitation ralentit l’innovation et la croissance des projets blockchain, qui dépendent pourtant fortement de la participation collective.

OnlyDust, qui a fait ses débuts avec Abdel Baktha, se positionne donc comme une solution à ce problème en rassemblant ces talents éparpillés dans un écosystème souvent complexe et cloisonné. La plateforme agit comme un point de ravitaillement sur le parcours du développeur, lui permettant de s’intégrer à des projets open-source tout en étant rémunéré.

Cela permet non seulement d’augmenter l’attraction des développeurs pour la blockchain, mais aussi de rendre la contribution plus accessible, tout en renforçant l’impact des projets sur lesquels ils travaillent.

Gregoire nous éclaire :

« Nous avons créé une plateforme où les développeurs peuvent contribuer à des projets tout en étant soutenus financièrement (…). Le mois dernier, c’est plus de 200 développeurs qui ont posté du code sur OnlyDust et qui ont reçu une rémunération. »

OnlyDust - homepage - blockchainaddict.fr

Le coach des développeurs et des projets crypto

Ce modèle win-win crée une véritable économie de la contribution : les fondations bénéficient de développeurs motivés et compétents pour leurs projets, tandis que ces derniers peuvent démontrer leur expertise et, souvent, déboucher sur des opportunités d’emploi ou de création de projets en DeFi ou Web3.

De nombreux développeurs venus de régions variées, de la Russie à l’Amérique du Sud, ont pu, grâce à leurs contributions, accéder à des opportunités inespérées.

Gregoire raconte :

« Certains développeurs ont vu leur vie changer grâce à leur travail sur OnlyDust ; l’un d’eux a même pu s’acheter sa première maison. »

Alors, vous êtes un développeur en quête de nouvelles courses à explorer ? Prêt à mettre vos compétences à l’épreuve sur des projets open-source ? OnlyDust vous attend au prochain ravitaillement !

Inscrivez-vous, contribuez tout en gagnant des grants pour vos efforts.

Enfin, à Grégoire, le mot de la fin, et celui du début :

« Le problème c’est qu’aujourd’hui les gens en fait ils font des idées dans leur chambre tout seuls, avec leurs quatre followers, il se passe rien. Alors que sur OnlyDust, ils rejoignent un projet où il y a déjà 5, 10, 20, 30 contributeurs, ils rencontrent des gens, ils apprennent de nouvelles technologies, il y a quelqu’un qui les mentore, qui les aide. »

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Magali Bourdou

Co-fondateur

Siborg : quand la tokenisation bouscule la publicité – Avec Maxime Gay

par Magali | Oct 8, 2024 | DeFi, Interviews

Siborg : quand la tokenisation bouscule la publicité – Avec Maxime Gay

Alors que la publicité continue de se battre sur le terrain des clics et des impressions, Siborg choisit une toute autre voie. Grâce à la tokenisation, cette jeune start-up, soutenue par la plateforme crypto Swissborg, se donne pour mission de redéfinir l’espace publicitaire. Fini les dépenses marketing classiques?! À la place, Siborg propose un modèle où la visibilité se transforme en un actif financier : échangeable, spéculatif, et peut-être… rentable. Nous avons rencontré Maxime Gay, cofondateur et CEO de Siborg, pour découvrir comment ce projet fonctionne et pourquoi il pourrait bien révolutionner le secteur.

Un concept basé sur la tokenisation des espaces publicitaires

L’idée centrale de Siborg repose sur une mission : tokeniser les espaces publicitaires. En termes simples, les espaces de visibilité sur des sites web, des newsletters ou des applications décentralisées (dApps) sont convertis en actifs numériques. Les annonceurs achètent des tokens représentant ces créneaux publicitaires, qu’ils peuvent ensuite vendre, louer, ou spéculer dessus selon la popularité du support.

Ainsi, au lieu de payer pour une bannière qui disparaît après usage, l’annonceur devient propriétaire d’un espace qui peut prendre de la valeur avec le temps, à mesure que le trafic d’un site augmente par exemple.

« Aujourd’hui, les gens peuvent acheter de la visibilité sur des sites web, des newsletters, des DApp, etc. Donc ça, l’intérêt c’est qu’on ramène deux types de valeur : la visibilité actuelle – combien de personnes regardent mon site aujourd’hui – et aussi une exposition à la visibilité future. »

Siborg Ads : le système de marché décentralisé

Siborg Ads, la plateforme publicitaire développée par l’équipe de Siborg, fonctionne comme une marketplace décentralisée où les annonceurs et les éditeurs échangent des espaces publicitaires sous forme de NFT. Grâce à cette infrastructure basée sur la blockchain, Siborg propose une transparence totale : chaque transaction est enregistrée et vérifiable par tous les acteurs.

Les annonceurs achètent des encarts publicitaires via des smart contracts, qui garantissent la propriété de l’espace et le droit exclusif de soumettre une publicité. En revanche, la validation des publicités reste entre les mains des éditeurs, qui peuvent rejeter des annonces s’ils jugent que le contenu n’est pas approprié ou de qualité.

Maxime Gay souligne l’importance de ce contrôle éditorial :

« Nous voulons éviter les dérives liées aux publicités douteuses ou aux scams. Les éditeurs conservent le pouvoir de valider ce qui est affiché, tout en bénéficiant de la monétisation directe via les tokens. »

Alignement des intérêts : un modèle gagnant-gagnant

Le modèle publicitaire de Siborg se distingue également par l’alignement des intérêts qu’il propose entre les sponsors (annonceurs) et les éditeurs de contenu (publishers). Les annonceurs ne se contentent plus de louer un espace publicitaire : ils ont désormais intérêt à maximiser la valeur de cet espace, car cela augmente également leur potentiel de revente.

Cet aspect spéculatif attire aussi de nouveaux types d’investisseurs. Par exemple, des DAO (organisations autonomes décentralisées) ont exprimé leur intérêt pour ce modèle, car il leur permet de transformer des dépenses publicitaires en investissement marketing à long terme. Cryptoast, un média spécialisé dans la cryptomonnaie, est d’ailleurs le premier média à avoir expérimenté cette nouvelle forme de publicité avec Siborg Ads, tokenisant ses encarts publicitaires pour ses newsletters quotidiennes?.

L’intégration de Lens Protocol : personnalisation et monétisation sociale

En plus de son approche innovante de la publicité tokenisée, Siborg étend son écosystème à travers une intégration clé avec Lens Protocol, une plateforme Web3 de réseaux sociaux décentralisés. Cette collaboration permet à Siborg de tirer parti des fonctionnalités SocialFi de Lens, qui offrent aux utilisateurs la possibilité de posséder et de monétiser leurs interactions sociales.

Lens Protocol, développé par l’équipe de AAVE, permet aux utilisateurs de gérer leurs publications, abonnements et interactions sous forme de NFT. Grâce à cette intégration, Siborg permet à ses utilisateurs de connecter leurs profils Lens pour accéder à une expérience publicitaire personnalisée, tout en conservant la propriété de leurs données sociales. Cela signifie que les utilisateurs peuvent choisir de monétiser directement leurs interactions, que ce soit en publiant du contenu ou en louant des espaces de visibilité pour des publicités?.

Ce partenariat renforce l’offre de Siborg en termes de transparence et de contrôle des données. En s’appuyant sur la technologie de Lens, Siborg permet aux utilisateurs d’acheter, de vendre ou de louer des espaces publicitaires, tout en garantissant la propriété totale des données de visibilité. Cela crée un écosystème publicitaire où les annonceurs et les publishers sont alignés sur la rentabilité à long terme, et où les utilisateurs sont davantage empouvoirés dans l’économie Web3.

Pour Siborg, la publicité en ligne n’est pas nécessairement en train de se transformer, elle vit plutot avec son temps. En tokenisant la visibilité, la start-up crée un nouveau modèle économique où la publicité devient un actif liquide, avec une valeur fluctuante en fonction de la popularité des supports.

Enfin, à Maxime le mot de la fin

« Ce qu’on veut faire, c’est créer une nouvelle classe d’actifs en tokenisant la visibilité et l’attention. […] On ne veut pas refaire de la publicité programmatique. Ce qu’on veut faire, c’est rendre la visibilité aussi valorisable qu’un actif. »

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Magali Bourdou

Co-fondateur

Les secrets de la réussite pour les start-ups crypto – Avec Bilal El Alamy de Pyratzlabs

par Magali | Oct 1, 2024 | Interviews, Web3

Les secrets de la réussite pour les start-ups crypto – Avec Bilal El Alamy de Pyratzlabs

L’écosystème blockchain, en pleine effervescence, ne manque pas d’innovations et de projets Web3. Cependant, pour les entrepreneurs, naviguer dans cet univers peut se révéler aussi complexe que passionnant. Nous avions déjà exploré ces défis avec Valentin Demé de l’incubateur Cube 3, qui apporte un soutien essentiel aux startups en phase de lancement.

Toutefois, Pyratzlabs, cofondé par Bilal El Alamy, se distingue par une approche plus ancrée et une expérience solide dans l’accompagnement des projets blockchain. Contrairement à d’autres structures comme Cube 3, Piratzlabs ne se contente pas d’incuber des startups : il investit directement dans les projets, offrant ainsi un « skin in the game » rare dans l’écosystème. En combinant financement, accélération personnalisée et éducation à travers sa Blockchain Business School, Pyratzlabs maximise les chances de succès à chaque étape.

Mais qu’est-ce qui fait réellement la force de cet écosystème unique ? Bilal El Alamy nous livre quelques clés pour mieux comprendre la recette de cette réussite.

Les 3 piliers de Pyratzlabs : investissement, accompagnement et éducation

Dès le départ, Bilal explique que Pyratzlabs ne se contente pas de conseiller. L’un des points forts de cet incubateur réside dans son approche d’investissement. En mettant des fonds directement dans les start-ups, Pyratzlabs prouve son engagement, ou comme le dit Bilal : « Skin in the game ».

Cette approche est radicalement différente de celle des incubateurs plus classiques, qui souvent se limitent à fournir des conseils en échange d’un faible pourcentage d’actions. Ici, l’idée est de s’investir pleinement dans la réussite du projet.

Un autre aspect clé est la flexibilité de l’accompagnement. Contrairement aux programmes uniformes, les fondateurs ont la possibilité de « customiser leur programme d’accompagnement en fonction de leurs besoins spécifiques ». Cela crée un écosystème sur-mesure, où chaque projet peut recevoir une attention particulière sur les aspects qui lui manquent le plus, qu’il s’agisse de développement produit, de marketing ou encore de levée de fonds.

Cet investissement en profondeur permet à des entreprises comme Vest, une solution B2B permettant d’intégrer des services crypto dans les outils de gestion de patrimoine, de prendre leur envol. Cette stratégie sur-mesure fait écho à ce que nous avons entendu dans des interviews précédentes, comme celle déjà évoquée avec cube 3, où le succès réside dans la capacité de l’incubateur à fournir des ressources spécifiques et adaptées à la croissance d’un produit technologique.

L’importance des synergies dans l’écosystème blockchain

Par ailleurs, et Bilal l’a souligné, la création de synergies est cruciale pour l’écosystème blockchain. Dans ce domaine encore jeune, le partage de ressources et la complémentarité entre les projets sont essentiels pour stimuler l’innovation.

Pyratzlabs se positionne non seulement comme un accélérateur, mais aussi comme un catalyseur de collaboration. Plus il y a de synergies entre les projets du portefeuille, plus ces derniers peuvent croître rapidement. Il mentionne :

« Un projet dans l’assurance peut avoir besoin d’une solution blockchain déjà développée par un autre, ce qui favorise des collaborations naturelles. »

La Blockchain Business School : formation et talents en ébullition

L’un des aspects les plus novateurs de Piratz Labs est sans aucun doute sa Blockchain Business School (BBS). L’objectif est simple : répondre à la pénurie de talents dans l’écosystème. (Curieux hasard : nous les avons rencontrés !)

En effet, le recrutement de développeurs compétents est une tâche ardue pour la plupart des start-ups Web3, souvent coincées entre la levée de fonds et la nécessité de développer rapidement leur technologie. Plutôt que de passer par des chasseurs de têtes coûteux, Pyratzlabs forme les talents en interne.

Les bootcamps proposés, offrent une formation pratique et concrète, avec des experts du secteur qui viennent enseigner leurs compétences directement aux étudiants. Cette formation sur le terrain permet d’accélérer l’intégration de talents dans l’écosystème, créant ainsi un réservoir constant de compétences disponibles.

L’entrepreneuriat selon Bilal El Alamy : Une passion pour la résolution de problèmes

Ces solutions proposées ne sortent pas de nulle part. Avant de co-fonder Pyratzlabs, Bilal a lui même expérimenté les défis d’entreprendre dans la blockchain avec Equisafe.

« Quand je vois un problème, je ne peux pas m’empêcher d’essayer de le résoudre. »

C’est également ce sens aigu de l’innovation qui l’a poussé à vouloir créer un cadre plus structuré pour les entrepreneurs blockchain, souvent laissés à eux-mêmes dans un domaine qui manque encore de standards. Il fait le parallèle avec les infrastructures : en 2019, de nombreuses entreprises de l’écosystème blockchain devaient développer leur propre solution de custody. Aujourd’hui, grâce à des structures comme Pyratzlabs, ces solutions sont disponibles, permettant aux fondateurs de se concentrer sur la création de produits et l’adoption des technologies.

L’impact de l’investissement dans les startups web3 : Un équilibre délicat

Enfin, parlons un peu de l’investissement. L’investissement dans les startups Web3, surtout dans une période de bear market, représente un défi considérable. Comme l’explique Bilal, les tokens ne doivent pas être le cœur du projet. « Le token est un bonus, mais il ne doit pas détourner l’attention de l’objectif premier, qui est de construire un produit. »

Pyratzlabs aide les fondateurs à calibrer leurs levées de fonds, en trouvant le bon moment pour sortir leurs tokens tout en conservant un équilibre entre pression vendeuse et acheteuse. L’importance est de ne pas précipiter le lancement de son token tant que le produit n’est pas prêt à accueillir suffisamment d’utilisateurs pour soutenir son économie.

Bilal El Alamy, à travers Pyratzlabs, incarne une vision moderne et proactive de l’accompagnement entrepreneurial dans la blockchain. Entre synergies, personnalisation de l’accompagnement, et focus sur l’éducation, son approche crée un environnement où les fondateurs de startups Web3 peuvent se concentrer sur l’essentiel : construire un produit solide et utile.

Enfin à Bilal, le mot de la fin :

« Notre mission est d’essayer de pousser l’écosystème vers le haut.»

Magali Bourdou

Co-fondateur

« Miner du Bitcoin c’est un peu comme Koh Lanta » – Comprende le minage de cryptomonnaies avec Blobb.io

par Magali | Sep 24, 2024 | Cryptomonnaies, Interviews

« Miner du Bitcoin c’est un peu comme Koh Lanta » – Comprende le minage de cryptomonnaies avec Blobb.io

Derrière chaque transaction en bitcoin, il y a des ordinateurs qui travaillent d’arrache-pied dans l’ombre pour sécuriser les réseaux décentralisés. Mais le minage de cryptomonnaies, c’est quoi au juste ? Florent Gabriel, cofondateur de Blobb.io, nous explique tout sur cette activité clé pour le bon fonctionnement de Bitcoin, et sur la manière dont son entreprise permet à chacun de devenir mineur, même sans aucune expertise technique.

Oui, vous avez bien lu. Blobb.io vous propose de miner sans avoir besoin de convertir votre garage en ferme de calculs bruyants et énergivores. Alors, comment ça fonctionne ? On vous explique.

Blobb.io, le minage de crypto clé en mains

Qu’est-ce que le mining ?

Avant de commencer nos palabres, comprenons déjà ce que c’est que de miner des cryptomonnaies. Rangeons donc les pelles et les pioches ici, puisque pour miner des cryptos, il s’agira plutôt de résoudre des énigmes mathématiques complexes pour valider des transactions sur la blockchain. C’est ce que l’on appelle le Proof of Work (PoW).

Prenons le Bitcoin par exemple. Pour chaque bloc de transactions validé, le mineur qui réussit à résoudre l’équation en premier reçoit une récompense sous forme de bitcoins fraîchement créés. Ce processus, appelé validation de bloc, peut être comparé à une loterie : plus un mineur dispose de puissance de calcul, plus il a de chances de proposer le bon code en premier, mais cela reste incertain. Cette incertitude, combinée à la complexité croissante des équations à mesure que de nouveaux mineurs rejoignent le réseau, rend le minage coûteux en énergie et en matériel.

Qu’est-ce qu’un pool de minage ?

C’est ici qu’interviennent les pools de minage dans lesquelles les mineurs s’unissent pour former des équipes et maximiser leurs chances de succès. En combinant leur puissance de calcul, ils augmentent la probabilité de valider des blocs et se partagent les récompenses proportionnellement à leur contribution. Cela permet de lisser les gains et de réduire les risques liés à la volatilité du minage en solo.

Cependant, tous les quatre ans environ, un événement appelé le halving vient bouleverser cet équilibre. Le halving réduit de moitié la récompense attribuée aux mineurs pour chaque bloc validé, diminuant ainsi l’émission de nouveaux bitcoins. Ce mécanisme, intégré dans le protocole du Bitcoin, limite progressivement l’offre totale jusqu’à atteindre les 21 millions de bitcoins en circulation. Cela impacte directement la rentabilité des mineurs, qui doivent s’adapter en optimisant leur infrastructure ou en rejoignant des pools plus compétitifs pour rester rentables.

Florent raconte d’ailleurs, avec un brin d’humour, qu’il a eu sa révélation en réalisant qu’il ne payait pas l’électricité chez lui. « Je tape sur Google “comment faire de l’argent avec de l’électricité gratuite” et je tombe sur le Bitcoin. » Un déclic qui l’a poussé à se lancer dans l’aventure du mining.

Blobb.io : L’art de miner sans se fatiguer

Bon. Maintenant que les présentations sont faites, comprenons ce qu’est Blobb.io. Blobb.io se distingue en rendant le minage accessible, même pour ceux qui n’ont pas le temps (ou la place) d’installer des machines chez eux.

Blobb.io propose des machines de minage préconfigurées et les héberge pour vous dans des fermes spécialisées en Islande ou au Kazakhstan par exemple. Plus besoin de transformer votre salon en salle serveur !

La grande force de Blobb.io réside dans ces trois piliers :

Propriété réelle des machines : Contrairement à d’autres solutions où vous achetez un token ou un NFT pour miner, chez Blobb.io, vous êtes propriétaire de votre machine.
Transparence totale : Vous avez accès à un dashboard on-chain qui vous permet de suivre en temps réel les performances de votre machine.
Rentabilité passive : En s’associant avec des pools de minage comme Cruxpool, vous pouvez générer des bitcoins tout en assurant le paiement de vos factures d’électricité.

Blobb.io a pensé à tout pour vous simplifier la vie : vous investissez dans le matériel, et eux se chargent du reste.

Mining, pool et décentralisation : le paradoxe de la blockchain ?

Il est intéressant de noter que les pools de minage soulèvent une question importante : celle de la décentralisation. Reprenons notre exemple, Bitcoin. Si la force de la reine des blockchains réside dans le fait que tout le monde peut devenir mineur, les pools concentrent une partie importante de la puissance de calcul dans quelques mains. C’est un peu paradoxal, non ?

Florent nous rassure cependant : « Même si certains grands acteurs dominent le marché, le halving (réduction progressive des récompenses) et la fluctuation des coûts d’électricité répartissent les fermes de minage à travers le globe. » Autrement dit, la compétition et les coûts énergétiques forcent une certaine décentralisation.

Les défis du minage : électricité et régulation, un jeu sous haute-tension

S’il est vrai que le coût de l’électricité représente l’un des défis majeurs du minage, Blobb.io a pris les devants en signant des contrats d’électricité sur 3 ans, garantissant ainsi un tarif fixe avec une augmentation limitée de 5 % par an. Cela permet d’amortir les chocs des fluctuations du marché.

Mais le minage de cryptomonnaies n’est pas seulement un défi énergétique. La régulation devient également de plus en plus complexe. Florent mentionne notamment la fermeture récente de plusieurs fermes à Dubaï, causée par des changements réglementaires. À l’avenir, il n’exclut pas que certaines transactions soient censurées par des pools de minage sous pression des gouvernements.

Comment maximiser vos gains : stratégies de minage intelligentes

Pour tirer le meilleur parti de votre investissement, il ne suffit pas de laisser la machine tourner. Florent explique que comprendre le marché et ses cycles est essentiel.

Quand le prix du Bitcoin grimpe, c’est le moment de vendre quelques machines pour profiter de la hausse.

Blobb.io accompagne également ses clients sur le plan fiscal. En France, par exemple, vous pouvez déclarer votre activité de minage en BNC (Bénéfices Non Commerciaux) et ainsi amortir vos machines sur trois ans. Une optimisation fiscale bienvenue pour ceux qui souhaitent maximiser leurs profits sans se faire dévorer par les impôts.

Le minage de cryptomonnaies n’est pas près de disparaître. Avec des solutions comme Blobb.io, cette activité est devenue plus accessible que jamais, même pour ceux qui ne sont pas experts en informatique ou qui craignent la complexité des infrastructures. Que vous soyez un passionné de crypto ou un investisseur curieux, le mining peut être une opportunité, à condition de bien comprendre les enjeux énergétiques et réglementaires.

Florent Gabriel conclut sur une note optimiste :

Le Bitcoin et le minage évolueront, et Blobb.io continuera à s’adapter pour répondre à ces changements.

Magali Bourdou

Co-fondateur